方案背景
風控審計信息化解決方案強調數據賦能業(yè)務，基于數據分析、數據探查、數據預測提升風控審計管理的效率和效果，重新定義數字時代的風控審計管理；方案包括全面風險管理解決方案、審計管理解決方案、反洗錢風控一體化系統(tǒng)、關聯(lián)交易管理信息化、民航法定自查信息化解決方案等。
應用場景
風控審計信息化方案是針對風控審計業(yè)務而開發(fā)的信息化工作平臺，平臺可實現風控審計業(yè)務的全業(yè)務工作流程，具備數據化的分析手段，幫助企業(yè)風控審計從業(yè)者豐富管理方式，提升工作效率。
方案概述
一、全面風險管理解決方案
全面風險管理解決方案，整合風險、內控、合規(guī)、流程、崗位等管理要素，形成一體化的風險管控體系，自上而下將管理要求推送到業(yè)務流程中；
同時，利用平臺的大數據智能分析能力，自下而上的獲取業(yè)務數據，經過加工，整合，運算后，通過指標、模型、圖譜等手段實時監(jiān)控業(yè)務運行，及時洞察，快速糾偏。
二、審計管理信息化解決方案
1.變革審計方式，提高審計效率
傳統(tǒng)審計工作中，通常以審計項目的形式，組織大量審計資源去現場開展審計工作，通過信息技術，實現工作方式由“現場+人工”向“非現場”的方式轉變，由“時點審”到“持續(xù)審計”轉變，有效提升審計工作的時效性和可靠性，擴大審計的深度和廣度。
2.創(chuàng)新審計技術，提升審計發(fā)現能力
傳統(tǒng)審計中，當面對百萬/千萬等量級的數據時，只能采用“抽樣審計”。通過信息化手段，審計方式由“抽樣審計”向“全量審計”轉變，從而降低審計風險。同時，通過海量數據的挖掘技術，突破業(yè)務部門之間的隔離墻，全面篩查和關聯(lián)分析，審計發(fā)現將更具延展性和縱深性。
3.優(yōu)化審計流程，促進發(fā)揮審計職能
傳統(tǒng)審計工作中，審計工作主要是以審計項目為主，開展問題確認、促進整改等工作。建立數據審計下的工作模式，審計工作的重點將逐步從發(fā)現風險向預測風險轉移，為業(yè)務部門和單位提供信息咨詢、風險預測、趨勢研判等更多的增值服務。
三、反洗錢風控一體化系統(tǒng)
1.智能評估、高效管理
建立健全反洗錢風險內控管理體系，通過評估模型及規(guī)則引擎的嵌套，實現從內部流程控制到洗錢風險信息系統(tǒng)智能管理一體化。
固有風險與內控合規(guī)的標準化及管理融合；通過在線調查進行數據收集&評估狀態(tài)追蹤；先進的模型搭建過程及準確有效的內控合規(guī)矩陣監(jiān)控。
2.實時監(jiān)控、數據精確
通過數據及定量模型的評估結果，整合監(jiān)管側要求，全面分析洗錢風險，自動集成相關業(yè)務數據，實現多維度預警分析圖譜及報告，及時預警監(jiān)控洗錢風險。
四、交易管理解決方案
1.數據統(tǒng)一管理、分類細化
根據關聯(lián)交易的相關業(yè)務規(guī)范實現對關聯(lián)交易數據的統(tǒng)一管理，整體數據的統(tǒng)一標準化。
2.監(jiān)管規(guī)則封裝
把銀監(jiān)會、內地交易所、聯(lián)交所監(jiān)管內容通過規(guī)則引擎進行數據封裝。
3.全生命周期持續(xù)性管理
交易可追蹤，按照事前、事中和事后三個階段進行有針對性的模塊化管理。
五、民航法定自查解決方案
1.提升效率
將法定自查工作的核心數據庫（即法定自查事項清單）電子化，并實現事項清單更新、生效、維護等環(huán)節(jié)的自動化，最終形成以清單管理功能為核心的法定自查管理系統(tǒng)。
2.深化工作及管理透明化
依據民航局法定自查庫及民航知識體系、運行體系管理要求，明確制定各個職責部門的自查任務清單，針對每個清單制定相應計劃，進度跟進及后續(xù)的問題整改，每個部門在法定基礎上還可自定義自己的檢查清單。
3.落實監(jiān)管要求
明確組織職權、落實責任，貫徹法定自查工作的標準化、規(guī)范化，利用數據信息技術固化工作流程及管理制度，實現法定風險自查的常態(tài)化，奠定法定自查工作的基礎，同時滿足民航局的監(jiān)管要求。
方案價值
通過風控審計信息化，實現風控審計業(yè)務的標準化管理，統(tǒng)一工作方式，工作流程，工作模板，工作語言；從而提升工作效率和效果；此外通過信息化平臺的搭建，為風控審計部門提供數據化分析手段，對接內外部大數據，豐富管理方式，準確預測風險，規(guī)避損失，為管理者提供決策分析數據依據，創(chuàng)造價值。
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